Como abrir e acessar uma conta bancária offshore

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O banco offshore é frequentemente associado a um alto nível de sofisticação financeira e, às vezes, assédio. No entanto, a realidade é que a pessoa média pode abrir uma conta bancária offshore com apenas algumas horas de trabalho. Cada banco offshore e jurisdição estrangeira tem seu próprio conjunto de requisitos, portanto, você precisará fazer alguma pesquisa para encontrar as especificidades relevantes para sua situação. Abaixo está uma visão geral do que esperar se você decidir abrir uma conta bancária offshore. Quer saber mais sobre offshore, acesse https://canaloffshore.com/

Principais descobertas

Quando você investe em um banco offshore, você o faz com uma instituição financeira fora de seu país de origem.
Para abrir uma conta bancária offshore, você precisará fornecer prova de sua identidade e outros documentos para provar sua identidade.
Os bancos também podem exigir informações sobre a origem de seus depósitos.
Você pode acessar sua conta usando um cartão de débito ou fazendo transferências bancárias.

O que é banco offshore?

As pessoas que fazem operações bancárias offshore o fazem em uma parte do mundo fora de seu país de origem. Portanto, o termo banco offshore é comumente usado para descrever bancos, corporações e investimentos internacionais. Alguns lugares tornaram-se destinos bancários offshore bem conhecidos, incluindo Suíça, Bermudas ou Ilhas Cayman. No entanto, outros países onde o banco offshore ocorre não são tão comuns quanto Maurício, Dublin e Belize.

A maioria das pessoas associa o banco offshore a ser rico ou algo que apenas a elite pode fazer. Enquanto muitas pessoas ricas usam essas instituições, as pessoas comuns também podem. Na verdade, se você é um americano com uma conta bancária no Canadá, você está bancário no exterior.

A banca offshore é frequentemente discutida de forma negativa. Isso porque muitas pessoas o usam para esconder seu dinheiro e evitar impostos. Outros o usam para fins ilegais, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Embora essas atividades sejam criminosas e possam resultar em ações judiciais, prisão e/ou multas pesadas, o banco offshore não precisa ser ilegal. Possuir um banco offshore pode ser perfeitamente legítimo se:

você administra um negócio em um país estrangeiro
tem investimentos
ter uma conta em um país onde você pode passar boa parte do ano

Os Requisitos Básicos

O requisitos básico para abrir uma conta bancária offshore é semelhante à abertura de uma conta bancária em seu país de origem. Os bancos offshore exigem suas informações pessoais, como nome, data de nascimento, endereço, cidadania e ocupação.

Para verificar suas informações pessoais, você deve enviar uma cópia do seu passaporte, carteira de motorista ou outro documento de identificação emitido por uma agência governamental. Os bancos também se preocupam em verificar sua residência ou endereço físico, pois isso pode ter implicações em questões fiscais. Este requisito pode ser cumprido através do fornecimento de uma conta de serviços públicos ou similar.

Independentemente do tipo de documento fornecido, os bancos devem garantir que seja autêntico. Em alguns casos, uma cópia autenticada de certos documentos pode ser suficiente. No entanto, outros centros offshore preferem um selo de apostila – um tipo especial de marca de certificação usada internacionalmente. Em caso afirmativo, você deve visitar a agência governamental autorizada a emitir este selo para seu estado ou nação.

Documentos de Verificação Adicionais

Muitas vezes há requisitos adicionais significativos para a abertura de uma conta bancária offshore. Esses requisitos existem para evitar lavagem de dinheiro, fraude fiscal ou outras atividades ilegais frequentemente associadas a operações bancárias offshore.

Primeiro, os bancos offshore podem solicitar documentos de referência financeira do seu banco atual que indiquem saldos médios e um relacionamento satisfatório. Isso geralmente é satisfeito por extratos bancários dos últimos seis a 12 meses.

Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre o tipo de transações que provavelmente ocorrerão através da conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob crescente pressão para interromper a atividade ilegal. Para isso, muitos bancos offshore exigem documentação adicional que mostre a origem dos fundos que você deposita no banco.

Por exemplo, se você usar a conta para fazer depósitos de seu empregador, um recibo de pagamento de seu empregador provavelmente será suficiente. Para verificar os retornos de seus investimentos, um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e sua custódia.

Em transações comerciais ou imobiliárias, pode ser necessária a apresentação de contratos de compra e venda ou outros documentos relevantes. Se você estiver depositando dinheiro sob um contrato de seguro, pode ser necessário fornecer uma carta de sua companhia de seguros. Se o seu dinheiro veio de uma herança, o banco pode pedir uma carta do executor. E quer saber ainda mais sobre offshore, acesse https://canaloffshore.com/blog/

Escolhendo uma moeda

Ao contrário das contas domésticas, as contas bancárias offshore permitem que você escolha em qual moeda deseja manter seu dinheiro. Esta pode ser uma característica muito valiosa de uma conta offshore, especialmente quando a moeda local é instável ou se espera depreciar.

Embora isso possa ser um recurso atraente, é importante entender as implicações de manter sua conta em diferentes moedas. Por exemplo, se você detiver fundos em determinadas moedas, poderá ganhar juros sobre seus depósitos, mas também poderá resultar em obrigações fiscais estrangeiras. Você também pode precisar trocar moedas para fazer depósitos e saques, o que pode ser um incômodo significativo, dependendo da estrutura de taxas e das taxas de câmbio oferecidas.

Financiamento de uma conta bancária offshore

As contas bancárias offshore são normalmente financiadas eletronicamente por meio de transferências bancárias internacionais. Infelizmente, os sistemas que permitem transferências gratuitas comuns aos bancos domésticos normalmente são incapazes de transferir dinheiro internacionalmente.

Enviar uma transferência é um processo simples, mas quase todos os bancos cobram taxas de transferência internacional para enviar ou receber fundos. Os preços de transferência variam entre os bancos, então procure por ofertas. Infelizmente, existem poucas boas alternativas. Cheques domésticos geralmente não são aceitos em jurisdições estrangeiras e depositar fundos pessoalmente regularmente é impraticável.

Realização de saques

Os bancos offshore oferecem várias maneiras de sacar fundos para maximizar a conveniência de usar seus serviços. Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite acessar facilmente seu dinheiro em qualquer lugar do mundo. Verifique se você está ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem aumentar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode minimizar essas taxas.

Alguns bancos offshore oferecem cheques. No entanto, este não é geralmente o método preferido – principalmente porque a confidencialidade é muitas vezes desejada com contas offshore. Também podem surgir problemas, pois os cheques sacados de contas estrangeiras nem sempre são aceitos localmente.

A melhor opção pode ser usar duas contas – uma no exterior e uma doméstica. Dessa forma, as transferências bancárias eletrônicas podem ser usadas para transferir quantias maiores de fundos offshore para uma conta doméstica, onde eles podem ser facilmente acessados. Este método oferece mais privacidade e segurança, bem como a conveniência do banco local.

A linha inferior

Apesar da mística que os cerca, a abertura de contas bancárias offshore é relativamente fácil. Basta preencher a papelada, fornecer alguns documentos básicos de identificação e fornecer informações adicionais para mostrar que você não tem intenção de usar a conta para qualquer atividade ilegal.

Escolher a melhor moeda e otimizar depósitos e saques é um pouco mais complicado, mas a melhor escolha fica mais clara quando você estuda as opções. Se você usa contas bancárias offshore e recebe transferências internacionais, é importante consultar um profissional de impostos para garantir que você esteja em conformidade com todos os regulamentos fiscais, nacionais e internacionais.

Fonte: https://pt.wikipedia.org/wiki/Empresa_offshore